Handel Optionen In Rrsp

Trading in Ihrem steuerfreien Sparkonto Trading in Ihrem steuerfreien Sparkonto Wie so viele andere Kanadier haben Sie Anfang Januar Ihr neues steuerfreies Sparkonto (TFSA) eröffnet. In der Hoffnung, träumen, dass 2,2 Prozent Interesse wird magisch 5.000 in sechs Zahlen bis zum Ende des Jahres. Aber die Mathematik: Das Interesse an einer maxed-out TFSA würde bis zu einem bloßen 100 bis zum Ende des Jahres. Das ist nicht gut genug, sagt Branimir Lakoseljac, Trading Supervisor bei Questrade, einem Online-Broker von Toronto. Das Einkommen in einem TFSA ist steuerfrei, so dass der ganze Punkt ist es, Einkommen zu generieren. Sie werden nicht reich zu sammeln Zinsen auf Fonds sitzen auf einem Sparkonto. Lakoseljac weist darauf hin, dass der erste Schritt, um die TFSA zu liefern ist, um die Kosten Ihres Kontos zu halten. Er nutzt Questrade als Maßstab für die Messung von TFSAs, weil das Unternehmen in der Regel mit dem niedrigsten Preis in Kanada eingestuft wird, und er legt die wichtigsten Kostensenkungsmaßnahmen. Das Konto muss keine Gebühr sein, und das bedeutet keine Eröffnungsgebühr, keine Jahresgebühr, keine versteckten Zuschläge. Auch überprüfen Sie die Provisionen Preisgestaltung. Im Gegensatz zu Questrade, erfordern einige Makler hohe Mindestguthaben vor dem Qualifying für billigere Provisionen. Mit einem 5.000 Beitrag Cap im ersten Jahr, könnte es noch eine Weile sein, bevor Sie qualifizieren, sagt Lakoseljac. Der nächste Schritt ist, ein flexibles Konto, ein mit einer Menge von Entscheidungen zu finden. Als einige Kanadier TFSA-Konten bei Banken eröffneten, erkannten sie schnell, dass ihre Möglichkeiten zur Ertragsbildung auf Zinserträge oder ein GIC mit einer geringen jährlichen Rendite beschränkt sind. Bei einem Brokerage hat die TFSA das Potenzial, viel härter zu arbeiten, und sie kann auf unterschiedliche Risikoebenen angepasst werden, vom konservativsten Investor bis zum aktiven Trader. Die Idee ist, auf lange Sicht steuerfreien Reichtum zu generieren. Wenn Sie es sicher spielen wollen, könnten Sie kaufen Wertpapiere, die mehr vorhersehbare Renditen, wie ein Income Trust ETF oder durch den Kauf und Besitz eines Investmentfonds auf lange Sicht zu generieren, sagt Lakoseljac. Mit einer Investition, die Dividenden generiert, ist eine populäre Strategie, sich für ein Dividenden-Reinvestitionsprogramm (DRIP) zu registrieren, das automatisch die Dividenden in Ihre Investitionen ohne Erwerb von Handelskommissionen reinvestiert. Bei einigen Brokern wie Questrade, DRIPs sind kostenlos, aber Sie müssen die Investition bei Ihrem Broker registrieren. Unsere aktiven Kunden nehmen die TFSA einen Schritt weiter. Optionen-Handel bietet der größte Knall für den Dollar, mit steuerfreien Gewinnen. Die Risiken sind natürlich erheblich höher, aber so sind die potenziellen Belohnungen, setzt Lakoseljac. Kapitalgewinne, für den aktiven Investor, sind genau das, was sie suchen in einer TFSA. Nicht nur Gewinne erhöhen dauerhaft die Obergrenze des Kontos, wird das Geld nie besteuert werden, nicht wie es mit einem regulären Investment-Konto oder eine RSP würde. Nach Lakoseljac gibt es ein glückliches Medium, direkt zwischen dem konservativen und dem aktiven Händler. Sie definitiv nicht wollen, über-handeln ein 5.000 Konto, weil die Provisionen Ihre Gewinne erodieren würde. Um zu beginnen, haben zwei oder drei Investment-Ideen, und betrachten Sie sicherere Optionen Trades, die drei bis sechs Monate ausrechnen. Das würde die beste Möglichkeit für Gewinne, während die Kommissionen in Schach zu halten. Steuerfreie Sparkonto Grundlagen Der Beitrag Raum für 2009 ist 5.000. Wenn Sie Ihr Konto bis zu 10.000 handeln, wird es dauerhaft die Obergrenze Ihres Kontos erhöhen. Umgekehrt würde jede Kapitalverluste Ihre Decke verringern. Es ist kein Margin-Handel erlaubt, genau wie jeder andere RRSP. Es gibt einige Einschränkungen, auf welche Aktien und Optionen Sie kaufen können. Faustregel: Was für eine RRSP gilt, gilt für eine TFSA. Trading Provisionen kommen aus Ihrer TFSA Betriebe. Hidden Gebühren werden auch aus Ihrer TFSA Betriebe kommen. Zum Beispiel, wenn Sie handeln US-Wertpapiere, können Sie sich bezahlen forced Währungsumrechnung Gebühren. Registered Retirement Savings Plan (RRSP) Ein RRSP ist ein Ruhestand Sparplan, den Sie festlegen, dass wir registrieren, und auf die Sie oder Ihr Ehepartner oder gemeinsam - law Partner beitragen. Abzugsfähige RRSP Beiträge können verwendet werden, um Ihre Steuer zu reduzieren. Jedes Einkommen, das Sie im RRSP verdienen, ist normalerweise von der Steuer befreit, solange die Mittel im Plan bleiben, den Sie normalerweise Steuer zahlen müssen, wenn Sie Zahlungen vom Plan empfangen. Einrichten eines RRSP Einrichten eines RRSP Beitragen zu einem RRSP Making Beiträge zu einem RRSP für Sie oder für Ihren Ehepartner oder Rechtsanwalt und Anspruch auf den Abzug Übertragen Ruhestandsgeld, pauschale Zahlungen, Übertragung von Eigentum, Kommutierungszahlungen Making Auszahlungen Rücknahme von Mitteln aus einem RRSP und die steuerlichen Auswirkungen Erhalten von Einnahmen aus einem RRSP Erwerb und Berichterstattung Einkommen aus einem RRSP Tod eines RRSP Rentenempfängers Steuerliche Auswirkungen, wenn der Rentenempfänger stirbt Anti-Vermeidungsregeln für RRSPs und RRIFs Anti-Vermeidung Regeln werden gestärkt Um aggressive Steuerplanung zu verhindern RRSP steuerfreie Rückzugsregelungen Fragen und Antworten Formulare und Publikationen Related Links Datum der Änderung: 2016-11-16